Llevar una clara y ordenada gestión de cuentas en una organización, es una cuestión primordial para cualquier empresario. Por ello, la responsabilidad del departamento de tesorería se encarga de administrar y progresar en el rendimiento económico, tratando de evitar problemas o complicaciones en la cadena productiva de los bienes de una empresa.

En el artículo te explicamos más sobre el ámbito, y si quieres especializarte, en la Escuela de Postgrado de Economía y Finanzas te ofrecemos el Postgrado en Gestión Administrativa de Tesorería y un amplio catálogo formativo relacionado con el que podrás especializarte a nivel profesional.

Principales objetivos de la gestión de cuentas

  • Obtener beneficios
  • Reducir el riesgo de crisis
  • Optimizar el uso de los recursos financieros
  • Facilitar la planificación

Cuando hablamos de gestión de cuentas entendemos que la tarea es controlar todas las salidas y entradas de dinero de una empresa.

Así pues, controlar estrictamente los cobros, gestionar los pagos a proveedores, detectar los posibles riesgos financieros, controlar las operaciones en el mercado internacional, gestionar la disponibilidad de liquidez para realizar actividades, conocer e investigar y realizar el seguimiento de los productos financieros y posiciones bancarias, etc.

¿Qué debe saber el Gestor Administrativo de Tesorería?

En la gestión de cuentas los tesoreros afrontan un papel cada vez más amplio trabajando en formular soluciones estructurales y eficientes enfocadas a mejorar la visibilidad del efectivo. Por ese motivo deberán conocer y desempeñar las principales tareas en el ámbito:

  • Conocimiento de la normativa mercantil y fiscal de los instrumentos financieros
  • Documentos de cobros y pagos
  • Control de presupuestos, libro de caja y libro de bancos
  • Operaciones de cálculo financiero y comercial
  • Términos, medios y plazos de la presentación de documentos
  • Análisis del sistema financiero
  • Gestión y organización bancaria
  • Procedimientos de cálculo financiero:
    • Aplicación del interés compuesto
    • Aplicación del cálculo de rentas
    • Análisis de los prestamos
    • Arrendamiento financiero
    • Análisis de empréstitos

Como llevar una buena gestión de cuentas

Hasta aquí queda clara la importancia de gestionar bien las cuentas de una empresa y todo lo que deberá conocer y realizar el profesional gestor administrativo. Aunque las dificultades de la gestión de cuentas son varias, es importante conocer algunas pautas básicas que te ayudarán a manejar la tesorería y controlar de forma efectiva el dinero.

Trabajar con presupuestos precisos

Es la base para tener control del flujo efectivo de tu negocio para operar. Así que lleva un control exhaustivo anotando de forma periódica las ventas, los importes facturados, etc.

Tener una buena cartera de clientes

Solo así podrás asegurar la salud financiera de tu negocio. Es importante trabajar con empresas o clientes que no retrasen el pago de sus facturas, de ese modo el pago de las tuyas podrá hacerse sin problemas y con el capital que dispones para realizar actividades.

Procurar el pronto pago de facturas

Del mismo modo que exigirás clientes que paguen en un periodo determinado y próximo, puedes plantear acuerdos de compraventa o promociones que incentiven a pagar más pronto las facturas y así evitar acumular deudas atrasadas que podrían ocasionar problemas serios o poner en riesgo tu liquidez.  Esta estrategia ayudara a fortalecer tu flujo efectivo.

Dominar las herramientas y tecnologías de gestión

Conocer y mantenerse actualizado con las plataformas tecnológicas que te ayuden a gestionar tu cuentas y operaciones.

Salvar o reorganizar las deudas a tiempo

La anticipación siempre es la clave para evitar problemas, aunque no es sencillo y siempre pueden surgir complicaciones, por ello, es fundamental tener la capacidad de resolución y si es necesario consolidar las deudas con la ayuda de entidades bancarias, aunque debes fijarte en los plazos y reducir al mínimo los intereses. En definitiva, implícate y haz un seguimiento riguroso de ello y rodéate de profesionales e instituciones de confianza.

Principales Beneficios

Los beneficios de llevar una buena gestión de cuentas a través de la gerencia de Tesorería, va a reflejar una imagen trasparente, ante los proveedores y entidades financieras, además, aumentarán los beneficios ahorrando en gastos.

  • Permite conocer los aspectos contables y financieros de forma detallada
  • Facilita la toma de decisiones
  • Facilita el cálculo de rentabilidad
  • Acceso a datos reales proporcionando ventajas competitivas y conocimiento de nuevas posibilidades
  • Comprobación y planificación de los recursos
  • Detectar errores y poder solucionarlos antes de que se agraven